إدارة الأصول والخصوم في المصارف الإسلامية
الجدول الزمني والرسوم
الجداول الحضورية
| التاريخ | المكان | الرسوم | |
|---|---|---|---|
| 23-19 أبريل 2026 | القاهرة | $1200 | |
| 09-05 يوليو 2026 | القاهرة | $1200 |
الجداول الأونلاين
تتطلب إدارة الأصول والخصوم في المصارف الإسلامية فهماً دقيقاً لطبيعة مصادر الأموال واستخداماتها، وآليات المواءمة بين السيولة والربحية والمخاطر ضمن إطار متوافق مع مبادئ التمويل الإسلامي. وتبرز أهمية هذا المجال في ظل تغيرات الأسواق، تقلبات العوائد، تطور أدوات الاستثمار، والحاجة إلى قرارات متوازنة تحافظ على الاستقرار المالي للمصرف.
يركز هذا البرنامج التدريبي من AINFCT على بناء معرفة عملية بمنهجيات إدارة الأصول والخصوم، ودور لجنة الأصول والخصوم، وتحليل فجوات السيولة، ومتابعة مخاطر معدل العائد، وتقييم هيكل التمويل والاستثمار في المصارف الإسلامية. كما يتناول البرنامج العلاقة بين قرارات الخزينة، الاستثمار، التمويل، والرقابة الشرعية في دعم جودة القرار المالي.
ويمنح البرنامج المشاركين إطاراً مهنياً قابلاً للتطبيق لتحسين إدارة الميزانية، تعزيز كفاءة استخدام الموارد، ورفع القدرة على قراءة المؤشرات المالية المرتبطة بالأصول والخصوم بوضوح وانضباط.
فيما يلي الأهداف الرئيسية لهذا البرنامج التدريبي:
- توضيح مفاهيم إدارة الأصول والخصوم الإسلامية.
- تحليل فجوات السيولة ومصادر التمويل.
- تقييم مخاطر معدل العائد والربحية.
- تطبيق أدوات متابعة هيكل الميزانية.
- دعم قرارات لجنة الأصول والخصوم.
- ربط القرارات المالية بالضوابط الشرعية.
- عروض تدريبية تفاعلية مدعومة بأمثلة مصرفية إسلامية.
- تحليل حالات عملية حول السيولة وهيكل الميزانية.
- تمارين تطبيقية على فجوات الاستحقاق ومؤشرات الأداء.
- مناقشات جماعية حول دور لجنة الأصول والخصوم.
- نماذج مبسطة لإعداد تقارير ALM.
يمكن تعزيز الاستقرار المالي وجودة قرارات الميزانية من خلال:
- تحسين إدارة السيولة ومصادر الأموال.
- رفع كفاءة توظيف الأصول المتاحة.
- تقليل فجوات المخاطر في الميزانية.
- دعم الحوكمة المالية في المصرف.
يساعد البرنامج المشاركين على تطوير قدراتهم في قراءة الميزانية المصرفية من خلال:
- فهم توازن الأصول والخصوم.
- تحليل مؤشرات السيولة والربحية.
- إعداد مدخلات عملية للجنة ALCO.
- تقييم أثر القرارات الاستثمارية والتمويلية.
يناسب هذا البرنامج العاملين في المصارف الإسلامية والإدارات المالية والرقابية ممن يحتاجون إلى فهم عملي لإدارة الأصول والخصوم وتحليل أثرها على السيولة والربحية والمخاطر.
- مديرو وموظفو الخزينة في المصارف الإسلامية.
- العاملون في إدارات المالية والاستثمار.
- موظفو إدارة المخاطر والرقابة الداخلية.
- أعضاء وفرق دعم لجنة الأصول والخصوم.
- مديرو الفروع والعمليات المصرفية ذات الصلة.
اليوم الأول: مدخل إلى إدارة الأصول والخصوم في المصارف الإسلامية
- مفهوم إدارة الأصول والخصوم ودورها المؤسسي.
- خصوصية الميزانية في المصارف الإسلامية.
- مصادر الأموال واستخداماتها في التمويل الإسلامي.
- العلاقة بين السيولة، الربحية، والمخاطر.
- دور الخزينة والإدارات المالية في التنسيق.
- مبادئ الحوكمة والرقابة الشرعية ذات الصلة.
اليوم الثاني: هيكل الأصول والخصوم ومؤشرات الميزانية
- تحليل مكونات الأصول التمويلية والاستثمارية.
- تحليل الودائع وحسابات الاستثمار والتمويل.
- مؤشرات جودة الأصول وكفاءة التوظيف.
- مؤشرات الاستقرار التمويلي وتكلفة الأموال.
- قراءة الميزانية من منظور إدارة المخاطر.
- ربط مؤشرات الأداء بقرارات الإدارة العليا.
اليوم الثالث: إدارة السيولة وفجوات الاستحقاق
- مفاهيم السيولة التشغيلية والاستراتيجية.
- تحليل فجوات الاستحقاق بين الأصول والخصوم.
- التنبؤ بالتدفقات النقدية الداخلة والخارجة.
- إدارة الاحتياطيات والأصول السائلة عالية الجودة.
- خطط الطوارئ لمواجهة ضغوط السيولة.
- متابعة مؤشرات السيولة في التقارير الدورية.
اليوم الرابع: مخاطر معدل العائد والربحية
- طبيعة مخاطر معدل العائد في المصارف الإسلامية.
- تحليل أثر تغير العوائد على الربحية.
- إدارة العلاقة بين التسعير وتكلفة الأموال.
- قياس فجوات إعادة التسعير ومراكز المخاطر.
- مواءمة العوائد المتوقعة مع الالتزامات القائمة.
- تقييم بدائل الاستثمار والتمويل المتاحة.
اليوم الخامس: لجنة الأصول والخصوم والتقارير التطبيقية
- أدوار ومسؤوليات لجنة الأصول والخصوم ALCO.
- بناء أجندة فعالة لاجتماعات اللجنة.
- إعداد تقارير السيولة والربحية والمخاطر.
- تحليل سيناريوهات الميزانية والضغوط المحتملة.
- تصميم توصيات عملية لتحسين التوازن المالي.
- تطبيقات عملية على قرارات أصول وخصوم.
يمتد البرنامج لمدة 5 أيام تدريبية، بواقع 4 ساعات تدريبية يوميًا. يتضمن كل يوم مزيجًا من الشرح التفاعلي، التطبيقات العملية، تحليل الحالات، ومناقشة مؤشرات الأصول والخصوم في المصارف الإسلامية. ويتم توزيع الوقت بما يوازن بين المفاهيم، الأدوات التحليلية، وتمارين إعداد التقارير والتوصيات.
يتم تقييم المشاركين من خلال المشاركة في النقاشات، تنفيذ التمارين التطبيقية، تحليل الحالات العملية، وإعداد مخرجات مرتبطة بإدارة السيولة وهيكل الميزانية. ويحصل المشاركون في نهاية البرنامج على شهادة حضور أو إتمام صادرة عن AINFCT وفق متطلبات المشاركة المعتمدة.
- إدارة الأصول والخصوم.
- تحليل السيولة.
- فجوات الاستحقاق.
- مخاطر معدل العائد.
- حوكمة ALCO.
- التقارير المالية.
مقدمي الخدمات و الشراكات
مقدمي الخدمات و الشراكات