تحليل وتقييم اداء المصرف
الجدول الزمني والرسوم
الجداول الحضورية
| التاريخ | المكان | الرسوم | |
|---|---|---|---|
| 31 مايو-04 يونيو 2026 | كازابلانكا | $1600 | |
| 17-13 ديسمبر 2026 | الرياض | $1600 |
الجداول الأونلاين
أصبح تحليل أداء المصارف وتقييمه من المتطلبات الجوهرية لدعم القرارات الإدارية والرقابية في بيئة مالية تتسم بسرعة التغير وتزايد متطلبات الحوكمة والمساءلة. ويعتمد التقييم المهني للأداء المصرفي على فهم مترابط للمؤشرات المالية، جودة الأصول، كفاءة التشغيل، الربحية، السيولة، رأس المال، وإدارة المخاطر.
يركز هذا البرنامج التدريبي من AINFCT على تزويد المشاركين بمنهجية منظمة لتحليل البيانات المالية والتشغيلية للمصرف، وربط النتائج بمستوى الاستقرار، الكفاءة، والقدرة التنافسية. كما يتناول البرنامج أدوات المقارنة، قراءة القوائم المالية المصرفية، تحليل النسب، تقييم جودة المحفظة، ومتابعة مؤشرات الأداء الرئيسية.
ويمنح البرنامج المشاركين إطارًا تطبيقيًا يساعدهم على تحويل الأرقام إلى دلالات عملية قابلة للاستخدام في التقارير، المراجعات الداخلية، ومناقشات الأداء، بما يعزز جودة التحليل ويجعل مخرجات التقييم أكثر وضوحًا وفائدة للإدارة.
فيما يلي الأهداف الرئيسية لهذا البرنامج التدريبي:
- تفسير مؤشرات الأداء المالي والتشغيلي للمصرف.
- تحليل القوائم المالية المصرفية بفعالية.
- تقييم الربحية والسيولة وجودة الأصول.
- استخدام النسب المالية في تشخيص الأداء.
- إعداد تقارير تقييم واضحة ومهنية.
- عروض تدريبية تفاعلية مدعومة بأمثلة مصرفية عملية.
- تمارين تطبيقية على قراءة القوائم والمؤشرات المالية.
- حالات دراسية لتحليل أداء مصارف افتراضية وواقعية.
- مناقشات جماعية حول تفسير النتائج وربطها بالقرارات.
- تطبيق عملي لإعداد تقرير تقييم أداء مصرفي.
يمكن تحسين جودة تقييم الأداء المصرفي من خلال:
- دعم قرارات الإدارة بمؤشرات دقيقة.
- تعزيز الرقابة على الأداء المالي والتشغيلي.
- رفع جودة تقارير المتابعة والمراجعة.
- تحسين القدرة على اكتشاف فجوات الأداء.
يساعد البرنامج المشاركين على تطوير مهارات تحليل الأداء المصرفي من خلال:
- فهم مكونات الأداء المصرفي الأساسية.
- قراءة البيانات المالية بمنهجية منظمة.
- تحليل مؤشرات الربحية والمخاطر والسيولة.
- عرض نتائج التقييم بلغة مهنية.
يناسب هذا البرنامج العاملين في المجالات المالية والمصرفية والرقابية ممن يحتاجون إلى تحليل أداء المصارف وتفسير مؤشراته بدقة مهنية.
- محللو الأداء المالي والمصرفي.
- موظفو إدارات التخطيط والرقابة المالية.
- العاملون في إدارات المخاطر والائتمان.
- المراجعون الداخليون ومفتشو المصارف.
- مديرو الفروع والعمليات المصرفية.
اليوم الأول: الإطار العام لتقييم الأداء المصرفي
- مفهوم الأداء المصرفي وأبعاده المالية والتشغيلية.
- دور التحليل في دعم القرار والإشراف الداخلي.
- مصادر البيانات المستخدمة في تقييم المصرف.
- العلاقة بين الاستراتيجية المصرفية ومؤشرات الأداء.
- مبادئ قراءة الأداء من منظور المخاطر والعائد.
- حدود التحليل وأهمية جودة البيانات.
اليوم الثاني: تحليل القوائم المالية المصرفية
- مكونات الميزانية العمومية في المصارف.
- تحليل قائمة الدخل ومصادر الإيرادات.
- قراءة التدفقات النقدية والأنشطة التشغيلية.
- تحليل هيكل الودائع والتسهيلات والتمويل.
- مقارنة الأداء عبر الفترات المالية المختلفة.
- تحديد المؤشرات غير الطبيعية في القوائم.
اليوم الثالث: مؤشرات الربحية والكفاءة والسيولة
- تحليل هامش الفائدة وصافي الدخل التشغيلي.
- مؤشرات العائد على الأصول وحقوق الملكية.
- نسب الكفاءة التشغيلية وتكلفة الدخل.
- مؤشرات السيولة والقدرة على الوفاء بالالتزامات.
- تحليل مصادر الربح المستدامة وغير المتكررة.
- استخدام المقارنات المرجعية في تقييم الأداء.
اليوم الرابع: جودة الأصول ورأس المال والمخاطر
- تحليل جودة محفظة الائتمان والتعثر.
- مؤشرات المخصصات والتغطية والتحصيل.
- تقييم كفاية رأس المال وصلابة المركز المالي.
- العلاقة بين المخاطر الائتمانية والربحية.
- مؤشرات التركّز القطاعي والعملاء الرئيسيين.
- قراءة الإنذارات المبكرة في الأداء المصرفي.
اليوم الخامس: تقارير التقييم وخطط تحسين الأداء
- بناء لوحة مؤشرات لتقييم أداء المصرف.
- صياغة نتائج التحليل بلغة تنفيذية واضحة.
- ربط النتائج بالتوصيات وخطط التحسين.
- عرض فجوات الأداء حسب الأولوية والأثر.
- إعداد تقرير تقييم مصرفي متكامل.
- تطبيقات عملية على حالات تحليل أداء مصرفي.
يمتد البرنامج لمدة 5 أيام تدريبية، بواقع 4 ساعات تدريبية يوميًا. يتضمن كل يوم مزيجًا من الشرح التفاعلي، التطبيقات العملية، تحليل المؤشرات، مناقشة الحالات، وإعداد مخرجات تقييم قابلة للاستخدام في بيئة العمل المصرفية.
يتم تقييم المشاركين من خلال التفاعل أثناء الجلسات، تنفيذ التمارين العملية، تحليل الحالات، وإعداد نموذج تقرير تقييم أداء مصرفي. ويحصل المشاركون في نهاية البرنامج على شهادة حضور أو إتمام صادرة عن AINFCT وفق متطلبات المشاركة المعتمدة.
- تحليل الأداء المصرفي.
- قراءة القوائم المالية.
- تقييم الربحية والسيولة.
- تحليل جودة الأصول.
- مؤشرات الأداء الرئيسية.
- إعداد التقارير التحليلية.
مقدمي الخدمات و الشراكات
مقدمي الخدمات و الشراكات