تقييم البنوك من وجهة نظر البنك المركزي
الجدول الزمني والرسوم
الجداول الحضورية
| التاريخ | المكان | الرسوم | |
|---|---|---|---|
| 14-10 مايو 2026 | القاهرة | $1200 | |
| 16-12 يوليو 2026 | القاهرة | $1200 |
الجداول الأونلاين
| التاريخ | المكان | الرسوم | |
|---|---|---|---|
| 26-22 نوفمبر 2026 | أونلاين | $500 |
الجداول الأونلاين
تمثل عملية تقييم البنوك من منظور البنك المركزي محورًا رئيسيًا في حماية الاستقرار المالي، وتعزيز سلامة الجهاز المصرفي، وضمان قدرة المؤسسات المصرفية على إدارة المخاطر والوفاء بالتزاماتها. ومع تطور البيئة المصرفية وتزايد متطلبات الرقابة، أصبحت مؤشرات رأس المال، السيولة، جودة الأصول، الحوكمة، الربحية، والامتثال عناصر أساسية في تكوين رؤية رقابية متكاملة عن أداء البنوك.
يركز هذا البرنامج التدريبي من AINFCT على بناء فهم عملي لكيفية نظر البنك المركزي إلى البنوك عند تقييم أوضاعها المالية والتشغيلية والرقابية. كما يتناول البرنامج أدوات التحليل المستخدمة في قراءة القوائم المالية، متابعة المخاطر، تقييم جودة الإدارة، مراجعة الالتزام بالضوابط، وتحليل مؤشرات السلامة المصرفية.
ويمنح البرنامج المشاركين إطارًا مهنيًا لفهم منطق التقييم الرقابي، وربط البيانات المصرفية بالقرارات الإشرافية، بما يدعم جاهزية المؤسسات للتعامل مع متطلبات التفتيش والرقابة وتحسين جودة الأداء المؤسسي.
فيما يلي الأهداف الرئيسية لهذا البرنامج التدريبي:
- شرح أسس تقييم البنوك رقابيًا.
- تحليل مؤشرات السلامة المصرفية الرئيسية.
- تقييم جودة الأصول ورأس المال.
- ربط المخاطر بالقرارات الإشرافية.
- تفسير نتائج التفتيش والرقابة المصرفية.
- إعداد قراءات مهنية للأداء المصرفي.
- عروض تدريبية تفاعلية تربط المفاهيم الرقابية بالتطبيق المصرفي.
- تحليل حالات عملية حول مؤشرات السلامة المصرفية.
- تمارين على قراءة القوائم والتقارير الرقابية.
- مناقشات جماعية حول ملاحظات التفتيش وخطط التصحيح.
- تطبيقات عملية على تقييم أداء بنك افتراضي.
يمكن تعزيز جاهزية البنوك للمتطلبات الرقابية من خلال:
- تحسين الاستعداد لعمليات التفتيش الرقابي.
- رفع جودة البيانات المقدمة للجهات الإشرافية.
- دعم الإدارة في معالجة مؤشرات الضعف.
- تعزيز الالتزام بمتطلبات السلامة المصرفية.
يساعد البرنامج المشاركين على فهم منظور البنك المركزي في التقييم من خلال:
- قراءة المؤشرات الرقابية بصورة مهنية.
- تحليل نقاط القوة والضعف المصرفية.
- فهم منطق التصنيف والتقييم الإشرافي.
- التعامل بفعالية مع ملاحظات التفتيش.
يناسب هذا البرنامج العاملين في الإدارات المصرفية والرقابية التي تتعامل مع متطلبات البنك المركزي أو تتابع مؤشرات الأداء والسلامة المالية داخل البنوك.
- مسؤولو الرقابة الداخلية والامتثال.
- موظفو المخاطر والتفتيش والمراجعة.
- مسؤولو التقارير المالية والرقابية.
- مدراء الفروع والعمليات المصرفية.
- العاملون في إدارات الائتمان والحوكمة.
اليوم الأول: الإطار الرقابي ودور البنك المركزي
- دور البنك المركزي في الاستقرار المالي والرقابة المصرفية.
- أهداف التقييم الرقابي للبنوك والمؤسسات المالية.
- العلاقة بين الرقابة المكتبية والتفتيش الميداني.
- مصادر المعلومات المستخدمة في تقييم البنوك.
- مبادئ السرية والشفافية في التعامل الرقابي.
- أثر التقييم الرقابي على القرارات الإشرافية.
اليوم الثاني: تقييم رأس المال والسيولة والربحية
- كفاية رأس المال ومؤشرات الملاءة المالية.
- تحليل السيولة وقدرة البنك على الوفاء بالالتزامات.
- قراءة مؤشرات الربحية والاستدامة التشغيلية.
- تقييم مصادر الدخل وجودة الأرباح المصرفية.
- العلاقة بين النمو المالي ومستويات المخاطر.
- استخدام النسب المالية في المقارنة الرقابية.
اليوم الثالث: جودة الأصول وإدارة المخاطر
- تصنيف الأصول الائتمانية من منظور رقابي.
- تحليل القروض المتعثرة والمخصصات المرتبطة بها.
- تقييم جودة المحفظة الائتمانية وتركيزاتها.
- مؤشرات مخاطر السوق ومخاطر التشغيل.
- أثر ضعف إدارة المخاطر على التقييم العام.
- مؤشرات الإنذار المبكر في الأداء المصرفي.
اليوم الرابع: الحوكمة والامتثال والضوابط الداخلية
- تقييم جودة الحوكمة وممارسات مجلس الإدارة.
- دور الإدارة التنفيذية في ضبط المخاطر.
- مراجعة الالتزام بالسياسات والضوابط التنظيمية.
- تقييم أنظمة الرقابة الداخلية والتدقيق الداخلي.
- رصد مخالفات الامتثال وأثرها على التصنيف.
- العلاقة بين الثقافة المؤسسية والسلامة المصرفية.
اليوم الخامس: التقارير الرقابية وخطط التصحيح
- بناء التقارير الرقابية وتحليل نتائج التقييم.
- صياغة الملاحظات الرقابية بشكل مهني.
- ترتيب الأولويات في خطط المعالجة والتصحيح.
- متابعة تنفيذ التوصيات الرقابية المعتمدة.
- التواصل المؤسسي مع البنك المركزي.
- تطبيقات عملية على تقييم بنك افتراضي.
يمتد البرنامج لمدة 5 أيام تدريبية، بواقع 4 ساعات تدريبية يوميًا. يتضمن كل يوم مزيجًا من الشرح التفاعلي، تحليل المؤشرات، مناقشة الحالات العملية، والتطبيق على نماذج تقييم رقابية. ويتم توزيع الوقت بما يوازن بين الفهم المفاهيمي، قراءة البيانات، وتحويل نتائج التقييم إلى ملاحظات وخطط تحسين قابلة للمتابعة.
يتم تقييم المشاركين من خلال التفاعل أثناء الجلسات، المشاركة في التمارين العملية، تحليل الحالات، وتقديم قراءة مهنية لمؤشرات تقييم بنك افتراضي. ويحصل المشاركون في نهاية البرنامج على شهادة حضور أو إتمام صادرة عن AINFCT وفق متطلبات المشاركة المعتمدة.
- التقييم الرقابي.
- تحليل المؤشرات المصرفية.
- قراءة المخاطر.
- تقييم جودة الأصول.
- فهم الحوكمة المصرفية.
- التقارير الإشرافية.
مقدمي الخدمات و الشراكات
مقدمي الخدمات و الشراكات